Изменения для крипто-лицензий в Эстонии

Изменения в эстонском законе о ПОД, которые влияют на крипто-компании

Из за 10-го марта 2020-го года вступил в силу обновленный эстонский закон о ПОД, который касается всех компаний, имеющих крипто-лицензии (например, лицензии на обмен и / или кошелек) в Эстонии, и всех новых заявок на получение лицензий. Эти поправки также применяются к компаниям, имеющим лицензию финансового учреждения. Любая компания, владеющая лицензиями в Эстонии, должна как можно скорее начать оформление соответствия!

Крайний срок для всех эстонских компаний, владеющих крипто-лицензией(-ами) для соблюдения новых правил, — не позднее 1 июля 2020 года (или лицензии будут аннулированы). Компании несут ответственность за предоставление всей необходимой документации в ПФР регулятора и выполнение новых требований. Наша команда готова оказать полную помощь для соблюдения новых правил.

Предприятиям, имеющим лицензию в Эстонии, необходимо выполнить требования до 1 июля 2020 года

Любая компания, имеющая эстонскую крипто-лицензию (обмен и / или кошелек) или лицензию финансового учреждения, должна будет соответствовать новому правилу не позднее 1 июля 2020 года. Это означает, что необходимо представить всю подтверждающую документацию в ПФР регулятора и создать сайт офиса и управления. Невыполнение этого условия приведет к отзыву активных лицензий. На наш взгляд, минимальные сроки для установления соответствия должны рассматриваться 1-2 месяца. Мы можем помочь в предоставлении всей необходимой поддержки для соблюдения нового законодательства и предоставлении информации регулирующему органу.

Основные требования, предъявляемые в соответствии с новым законодательством для действующих обладателей лицензий:

Акционерный капитал компании должен быть увеличен до 12 000 евро

Комментарий: большинство компаний имеют стандартный акционерный капитал 2500 евро. Увеличение до 12 000 евро требуется путем денежного платежа на банковский счет действующей компании в Европейском экономическом пространстве (ЕЭЗ). Это также включает обновление устава и регистрационной информации путем предоставления справки из банка.

Копии паспортов и неуголовные записи из всех стран гражданства должны быть представлены

Комментарий: В случае, если человек имеет более одного гражданства, необходимо раскрывать всю информацию и сертифицированную документацию из всех стран, которая распространяется на всех лиц в структуре компании, вкл. акционер (ы), член (ы) правления и UBO.

Соответствие требованиям: резюме (CV) и информация об образовании для всех участников компании должны быть предоставлены

Комментарий: член (ы) правления и ответственный за соблюдение нормативных требований должны предоставить подтверждающую документацию, в том числе: уровень образования (например, диплом), полное резюме (резюме), подтверждение надежности и хорошую деловую репутацию. Специалист по соблюдению должен иметь безупречную репутацию. Кроме того, для каждого члена органа управления должна быть определена конкретная сфера ответственности.

Требуется информация о банковском счете компании, включая название банка и код IBAN в Европейском экономическом пространстве

Комментарий: компания должна иметь банковский счет в кредитной организации (банке), учреждении электронных денег (EMI) или платежном учреждении, которое зарегистрировано в Европейском экономическом пространстве и предоставляет трансграничные услуги в Эстонии или имеет филиал в Эстонии. Компания должна представить список данных счетов регулятору.

Обновлены внутренние процедуры AML и KYC для соответствия новым требованиям

Комментарий: Требования соответствия AML и KYC теперь равны требованиям финансовых учреждений. Это означает пересмотр и изменение правил процедуры компании и правил внутреннего контроля в соответствии с новым законодательством. Например, запрещается предоставлять какие-либо услуги, которые могут быть использованы без идентификации лица, участвующего в транзакции, и без проверки предоставленной информации. Также меняются название и структура лицензий, будет одна зонтичная лицензия «поставщик услуг виртуальной валюты», которая будет охватывать различные виды деятельности на местах (для поставщиков услуг обмена и кошелька). Действующие лицензии будут объединены, и компания должна указать сферу своей деятельности.

Требуется физическое присутствие в Эстонии, включая офис, члена местного управления и местного специалиста по соблюдению.

Комментарий: юридический адрес компании, место нахождения и местонахождение руководства компании должны находиться в Эстонии. Пожалуйста, смотрите ниже для обзора:

Что означает физическое присутствие в Эстонии?

Местом ведения бизнеса финансового предприятия является место, где выполняются основные функции и механизмы контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, в том числе предоставление финансовых услуг означает непрерывность необходимых функций предпринимательской деятельности. В отличие от места нахождения бизнеса, место нахождения бизнеса определяется не юридически, а фактически, что означает фактическое присутствие, которое может проверить регулирующий орган. Мы можем предоставить решение для этого требования.

Что означает местное управление?

Регулятор заявил, что им трудно эффективно контролировать компании, если правление находится за пределами Эстонии. Таким образом, специальным требованием статьи 72 Закона об отмывании денег является то, что место правления должно быть в Эстонии. Это также относится к сотруднику по соответствию, который будет находиться в Эстонии. Следует отметить, что только один из активных членов правления должен находиться в Эстонии, и этот член правления может быть передан на аутсорсинг по контракту. Мы можем предоставить решение для этого требования.

Часто задаваемые вопросы

Ниже мы перечислили некоторые часто задаваемые вопросы и ответы.

Что произойдет, если я не уложусь в сроки?

Если компания не предоставит всю необходимую документацию и подтверждение соответствия в ПФР регулятора не позднее 1 июля 2020 года, лицензия будет аннулирована. Компании несут ответственность за соблюдение всех новых требований и предоставление доказательств в этом.

Если у меня есть электронная резиденция, отвечаю ли я требованиям местного управления?

Ответ — нет. Карта e-Residency предназначена только для цифровой идентификации и также поможет в управлении компанией. Однако мы настоятельно рекомендуем подать заявку и получить карту e-Residency, потому что это упростит текущее администрирование компании. Узнать больше https://www.maxcorp.eu/ru/centr-znanij/elektronnoe-rezidentstvo-estonii/

Какова стоимость офиса на месте, управления и сотрудника по соответствию?

Универсального ответа на этот вопрос нет, так как он зависит от деятельности компании, объема транзакций в т.ч. рабочая нагрузка и т. д. На наш взгляд, следует учитывать, что стартовые сборы составляют приблизительно 3500 евро в месяц для покрытия расходов на аренду офиса в Эстонии и зарплату местному персоналу, проживающему на территории Эстонии (правление и ответственное лицо), но это может варьироваться в зависимости от на точный случай. Мы можем помочь найти лучшее решение для вашего случая.

Как регулятор собирается выполнить проверку соответствия?

Текущий контроль со стороны регулирующего органа включает, но не ограничивается:

Требование любых доказательств, проведение интервью и т. Д.
Проведение рейдов и визитов в офис, копирование документов, мониторинг рабочего процесса на месте.
Начало процедур по мелким правонарушениям (штраф до 400 000 евро)

Член (-ы) местного исполнительного совета и сотрудник по вопросам соблюдения требований должны быть частью делового цикла и быть полностью осведомленными и активными в деятельности компании.

Какие изменения для новых соискателей лицензии от 10 марта 2020 года

Какие изменения для новых соискателей лицензии от 10 марта 2020 года Сводная информация об основных изменениях с 10 по 2020 г. для новых лицензионных приложений (отличия от старых требований к лицензионным приложениям, действовавшие до марта 2020 г.).
• Время рассмотрения заявки ПФР увеличено с 30 дней до 60 дней (с правом продления до 120 дней)
• Государственная пошлина за выдачу лицензии увеличивается с 345 евро до 3300 евро.
• Размер необходимого акционерного капитала увеличивается с 2500 евро до минимума 12 000 евро.
• Требование физического присутствия (офис) в Эстонии вкл. местное управление в Эстонии и ответственное лицо в Эстонии (должны быть резидентами Эстонии)
• Выписка о несудимости для всех участников компании из всех стран гражданства.
• Обмен крипто-криптографией требует лицензии (ранее только крипто-фиат и фиат-крипто)
• Изменено название лицензий, будет одна зонтичная лицензия «поставщик услуг виртуальной валюты», которая будет охватывать поставщиков услуг обмена и кошелька.
• Для компании, открывшей банковский счет / счет в финтех-банке в стране ЕЭЗ Текст закона на английском можно посмотреть здесь https://www.riigiteataja.ee/en/eli/ee/518012019004/consolide/current

Как мне соответствовать? Что мне нужно сделать?

Первый шаг — связаться с нами, чтобы мы могли рассмотреть ваше дело и оценить, какие действия необходимо выполнить и в каком порядке. Потребуется информация о структуре компании, деятельности (бизнес-план), объемах сделок, финансовых прогнозах и т. Д. NDA может быть подписано для защиты конфиденциальной информации. Обратите также внимание на то, что компания должна рассмотреть вопрос о наличии месячного бюджета для офиса и управления на месте, прежде чем готовить план по соблюдению нормативных требований.

Дополнительная информация для соответствия новым правилам

У нас есть решения, доступные для всех лицензированных в настоящее время компаний для полного соответствия требованиям, а также для новых соискателей лицензии. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами через контактную форму ниже с информацией о вашей компании, и мы свяжемся с вами в ближайшее время с дополнительной информацией.

MAXCORP PLC
Лицензированный поставщик
корпоративных услуг с 1998-го года